[YBC연합방송=김재호 기자] 2019년 이후 ｢특정금융정보법｣ 적용대상이 전자금융업자･대부업자 등으로 지속 확대되어 FIU 검사대상이 늘어나는 가운데 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화 ･지능화 등에 따라 새로운 유형의 자금세탁위험이 점증하고 있다.

이에 따라 금융감독위원회는 지난해 말 가상자산사업자 신고수리에 이어, 앞으로는 투명한 거래질서 확립을 위한 자금세탁방지 의무 이행에 감독 주안점을 둘 필요가 있다고 밝혔다.

아울러, 자금세탁 리스크 변화에 대응하여 한정된 검사자원을 효율적으로 배분･활용하기 위해 ‘검사업무 운영방향을 마련하게 되었다'면서 검사업무 운영발향을 밝혔다.

▴신규･고위험 분야 등에 대한 FIU 직접검사 확대(검사밀도 제고)와 ▴검사수탁기관에 대한 현장점검을 통해 위탁검사업무 역량 강화 ▴신규 업권인 가상자산사업자의 올바른 자금세탁방지 체계 구축하겠다는 것이다.

또 자금세탁 위험평가 결과 등을 바탕으로 신규 및 고위험 부문 등에 검사 역량을 집중하겠다고도 했다.

자금세탁방지 의무부과 후 2년이 지난 전자금융(124개사)･대부업자(60개사)에 대한 현장검사를 실시하고 코로나 휴업 등으로 인해 잠정 중단되었던 내륙 카지노사업자(9개사)에 대한 검사를 재개한다고 했다.

이와 함께 금감원을 통해 여러 업권 또는 다수 회사에 걸쳐 파악된 공통 리스크 요인에 대한 검사를 강화하겠다고 밝혔다.

FIU-금감원 간 신종 자금세탁 위험정보 등을 긴밀히 공유하고, 제한된 검사자원을 양적 검사확대 보다는 리스크 요인별 대응에 보다 효과적으로 활용하겠다고 했다.

/김재호기자  kh739@hanmail.net

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